操作が不安で、何度も画面を触っていた
積立の設定をしたはいいものの、
正直ずっと不安がありました。
ちゃんと積立設定はできたのだろうか？
「もし止めたくなったら、どうやって止めるんだろう」
そんな心配が頭から離れず、練習のつもりで、
何度も証券口座の画面を開いては操作を確認していました。
評価額を見ていて、「??」となった瞬間
ある日、評価額を確認しようと画面を開くと、
タブがいくつか並んでいました。
「(すべて)」「(つみたてNISA)」
何気なくタブを見比べていたら、「??」となりました。
自分が積立をしていたはずの商品、
よく見ると「特定口座」としっかり書いてあったんです。
まさかの、NISA枠になっていなかった
てっきり、つみたてNISAの枠で買えているものだと
思い込んでいました。
でも実際は、特定口座で買われていた。
つまり、非課税の恩恵を受けられない状態で、
積立が進んでいたということです。
この時の焦った気持ちをどう表したらいいのだろう笑。
そして焦った直後、さらにがっくりしました。
特定口座からNISA枠に移すには、
一度売却しないといけないと知ったからです。
「そのまま移動」みたいな便利な機能はなく、
いったん売って、買い直すしかない。
「え、そういうシステムなの…」と、力が抜けたのを覚えています。
誰にも相談せず、自分で調べて直した
こういう時、誰かに聞ければ楽だったのかもしれません。
でも、お金の話なんて人にはできませんよね。
自分でひたすら調べて、NISA口座での買い直し方を探しました。
不安だった操作画面も、
こういう時のために何度も触っていたのが、
結果的に役に立ったのかもしれません。
これは「あるある」だと思う
このミス、たぶん私だけじゃないと思っています。
特に、積立NISAを始めたばかりの人ほど、
口座の種類なんて意識せずに設定を進めてしまいがちです。
「積立の設定さえすれば、あとは自動でNISA扱いになる」と、
なんとなく思い込んでしまう。
もし同じように、評価額のタブをふと見て
「??」となった経験がある方がいたら、
それは決して珍しいことじゃないと、お伝えしたいです。
大事なのは、気づいた時にちゃんと確認して、
直すこと。それさえできれば、遅すぎるということはありません。
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